Dans une note publiée le 24 janvier 2025, Standard Bank South Africa (SBSA) a annoncé avoir écopé d’une sanction réglementaire de l’Autorité Prudentielle, suite à une inspection menée en 2022. La banque est ainsi sommée de payer une amende de 13 millions de rands, soit l’équivalent de 433,639 millions FCFA.
La majorité des manquements reprochés à la banque concerne le suivi des alertes générées par son système en 2019 et le non-respect des délais pour la soumission des rapports réglementaires. La SBSA affirme avoir pris des mesures correctives immédiates pour remédier à ces lacunes et s’assurer du respect des exigences réglementaires définies par l’Autorité Prudentielle, avec laquelle elle déclare avoir coopéré durant l’inspection.
Cependant, selon le communiqué, cette sanction ne signifie pas que la banque a été reconnue coupable d’avoir facilité des transactions liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. À l’avenir, Standard Bank South Africa promet de maintenir une transparence totale dans ses opérations. Elle s’engage notamment à transmettre régulièrement aux autorités de régulation, dont le Centre de renseignement financier (FIC) et l’Autorité Prudentielle, les rapports d’opérations suspectes et autres divulgations requises. La banque annonce également le renforcement de ses contrôles rigoureux pour préserver l’intégrité du système financier sud-africain face aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Pour rappel, l’Autorité Prudentielle (AP) constitue l’un des deux piliers de la nouvelle architecture de régulation du secteur financier en Afrique du Sud, en vigueur depuis le 1ᵉʳ avril 2018. Elle fonctionne au sein de l’administration de la Banque de Réserve Sud-Africaine (SARB) et comprend quatre départements.
Par Léon Yougbaré